保险代理人是指根据保险人的委托,在保险人授权的范围内代为办理保险业务,并依法向保险人收取代理手续费的单位或者个人。截止到2009年11月,我国保险业代理人总数为256万人。

资格及教育

持证上岗与培训:

1、《保险代理从业人员资格证书》，有效期3年

2、《保险代理从业人员展业证书》或《保险代理从业人员执业证书》

岗前培训与持续教育：

岗前：不少于累计80小时，其中法律及职业道德教育不少于12小时

上岗后：不少于累计36小时，其中法律及职业道德教育不少于12小时职业道德

保险代理人的职业道德是指从事保险代理职业的单位或个人在保险代理工作中所遵守的行为规范的总和，具有诚信特点和法律性特点。

主要包括：

1.重合同、诚实守信

2.敬业精神

3.竭诚服务

4.遵纪守法

5.团结互助

工作内容

1、负责代理推销保险产品，协助保险公司进行损失的勘察和理赔;

2、向消费者宣传保险知识，解释保险条款，点评产品，分析个人财务需要;

3、为消费者设计保险方案，制定保险计划;

4、协助客户挑选保险公司的优势产品;

5、协助客户办理相关投保手续(签订投保单、保单送达、保单保全、保费收取);

6、根据客户的需要，为其提供优质的售后服务;

7、定期回访老客户，维护潜在客户;

8、被保险人出险后，协助其向保险公司进行理赔等

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